А вот это уже наезд!
Да и более того, мы наверно уклонились от темы, но все же -
Извиняюсь заранее, постараюсь избежать флуда, но вынужден ответить г-ну ELO.
Господин, Вы достаточно голословны, елси бы Вы действительно работали на земле и непосредственно отвечали за "Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации", разработанные вашей организацией в соот. с действующим законодательством, Вы бы ни читали сквозь строки... мое сообщение!
Во первых в первую очередь я обратил внимание на сделки, подлежащие обязательному контролю в соответствии с п. 1, ст. 6 ФЗ №115 - операции с денежными средствами в наличной форме:
- снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности;
- покупка или продажа наличной иностранной валюты;
- приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет;
- получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом;
- обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;
- внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме
В данном случае они более интересны если купля-продажа авто совершается через Банк (Кстати,я думаю пкупатель авто захочет удостовериться в том, что купюры подлинные и проверить все 600 000 руб. или сумму эквивалент. в валюте на предмет подлинности, а это тоже сделка с наликом! И в худшем случае она может быть расценена как сомнительная и может подлежать стуку, по усмотрению ответственного сотрудника организации в соотв. с Вашими правилами.)
Во вторых я произнес фразу - Лизинг для стука по
необычной сделке не явл. обязательным критерием.
Вы вообще отличаете слово
необычная от обязательной, если нет, то советую почитать Методические рекомендации и письма ЦБ, а также обратиться за разъяснениями в Ваше территориальное управление! А в тупую цитировать 115 ФЗ из Консультанта мы все горазды!
Очень актуальны письма ЦБ №161-Т от 26.12.2005, №12-Т от 21.01.2005, являющиеся в какой то степени методическими рекомендациями по усилению контроля за операциями , совершаемые физ. лицами.
Так вот уважаемый Владимирский коллега к операциям необычным (сомнительным или подозрительным) относятся в большинстве своем сделки не имеющие очевидного экономического смысла, либо не соответствуют характеру деятельности клиента или, что не мало важно его
возможностям по совершению операций в декларируемых объемах и проч....
Не знаю как у Вас во Владимире, а в Московском регионе необычных сделок в день отправляется не менее 40% от общего объема. При желании необычными (подозрительными) можно признать большое кол-во сделок!
Так что не вижу причины для Понтов, лучше закройте операционный день, и готовтесь отправить сообщения подлежащие обязательному контролю (в т.ч. по лизингу), а также подозрительные в ФСФМ до 16.00 по Москве!
Уважительная просьба к модератору закрыть эту тему, чтоб не было бы больших умников!
Спасибо!
_________________________________
Жалко у нас нет филиала во Владимире, заявился бы с проверочкой, развернулсяяяя!!!!
Вступить в клуб
Карта сайта 
Контакты 
